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国华人寿天津未按规则处理客户资料被开90.5万“罚单”

admin 2019-09-15 141人围观 ,发现0个评论

  近来,中国公民银行天龙生九子是哪九子津分行发布一则行政处罚信息,剑指国华人寿稳妥股份有限公司天津分公司(以下简称“国华人寿天津分公司”)存在未按规则实行客户身份辨认责任、客户身份材料保存责任的问题。

  “罚单”指出,国华人寿天津分公司未按规则展开客户身份辨认的违法行为违反了《中华公民共和国反洗钱法》第三十二条榜首款第(一)项有关规则,处公民币40万元罚款;未按规则保存客户身份材料的违法行为违反了《中华公民共和国反洗钱法》国华人寿天津未按规则处理客户资料被开90.5万“罚单”第三十二条榜首款第(二)项有关规则,处公民币40万元罚款。别的,根据以上两项规则,对国华人寿天津分相关责任人员共处以公民币10.5万元罚款。至此,国华人寿天津分公司算计被罚90.5万元。

  《中华公民共和国反洗钱法》第三十二条规则,金融机构有未依照规则实行客户身份辨认责任、未依照规则保存客户身份材料和买卖记载等7项违法行为的,由国务院反洗钱行政主管部分或许其授权的设区的市一级以上派出机构责令期限改正;情节严峻的,处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接担任的董事、高档办理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款。

  而金融机构由于以上违法行为致使洗钱结果发作的,处五十万元以上五百万元以下罚款,并对直接担任的董事、高档办理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款;情节特别严峻的,反洗钱行政主管部分能够主张有关金融监督办理机构责令停业整顿或许吊销其国华人寿天津未按规则处理客户资料被开90.5万“罚单”运营许可证。对有榜首、二项规则景象的金融机构直接担任的董事、高档办理人员和其他直接责任人员,反洗钱行政主管部分能够主张有关金融监督办理机构依法责令金融机构给予纪律处分,或许主张依法撤销其任职资历、制止其从事有关金融职业作业

  关于此次“罚单”指出的问题,国华人寿相关担任人对中国网财经记者表明,通过公司的核实查明,国华人寿天津分公司在客户投保、退保等环节,部分事务未登记投保人、被稳妥人(或受益人)身份证件有用期限、住所地或作业单位地址及联络方法,未能仔细核对退保申请人的有用身份证件;别的,关于部分20万元以上大额保单,未留存投保人有用身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。

  对外经济贸易大学法学院教授李青武告知记者,金融机构若有未依照规则实行客户身份辨认责任、未依照规则保存客户身份材料和买卖记载的违法行为,在实践运营中或许形成保费侵国华人寿天津未按规则处理客户资料被开90.5万“罚单”吞、不正当竞争、损害稳妥消费者权益等更严峻的结果。

  国华人寿表明,关于公民银行天津分行指出的两项违法行为,总公司已要求分公司进行整改。关于客户基本信息问题上,国华人寿已活跃联络客户,进行人工补录;关于客户身份证件影印件,公司已与银行进行交流洽谈,关于缺失的身份证件印象件采纳人工的方法进行补全,保证客户身份材料及时、完好保存。而事实上,客户身份证有用期辨认一直是国华人寿致力于霸占的问题,公司下一步将不断用科技立异进步服务功率,进步服务质量,防备事务危险。


(责任编辑:DF120) 国华人寿天津未按规则处理客户资料被开90.5万“罚单”

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